遺言書の分け方で悩む方へ｜相続トラブルを防ぐ３つの方法

2026/09/08

遺言書の「分け方」で悩むのは、家族への愛情がある証拠です

「残された家族が、財産のことで揉めてしまったら…」「誰に、どのくらい財産を遺せば、みんなが納得してくれるだろうか…」

遺言書の作成を考えたとき、多くの方がこの「分け方」で悩まれます。特定の誰かに多く遺したい気持ちと、他の家族への配慮との間で板挟みになり、考えがまとまらず、不安な気持ちを抱えていらっしゃるのではないでしょうか。

でも、どうか安心してください。そのお悩みは、ご自身の死後も家族に仲良く過ごしてほしいと願う、深い愛情があるからこそ生まれるものです。財産の分け方で真剣に悩むこと自体が、あなたが家族を大切に想っている何よりの証拠なのです。

この記事では、法律上の基本ルールに加えて、遺言書で想いを伝えるための考え方も解説します。あなたの大切な想いを、家族に伝わる形で遺言書に反映するためのポイントを解説します。まずは専門家に相談する前に、ご自身の頭の中を整理する第一歩として、読み進めてみてください。遺言書を書くタイミングに早すぎるということはありません。

遺言書での分け方を考える前に知るべき2つの基本ルール

具体的な分け方を考える前に、まず知っておきたい大切な基本ルールが2つあります。この2つを押さえておくだけで、遺言書づくりの選択肢が明確になり、安心して次のステップに進むことができます。

ルール1：遺言書があれば、法定相続分と違う分け方ができる

遺言書を作成する最大のメリットは、ご自身の意思で財産の分け方を自由に決められることです。

法律では、誰がどのくらいの割合で財産を相続するかの目安として「法定相続分」が定められています。しかし、これはあくまで遺言書がない場合のルールです。遺言書があれば、原則としてその内容が法定相続分よりも優先されます。

例えば、「長年にわたり介護で世話になった長女に、他の兄弟より多く財産を遺したい」「事業を手伝ってくれた長男に、会社の株式をすべて相続させたい」といったご自身の想いを、遺言書によって実現できるのです。

また、法定相続人ではない方、例えば内縁の妻やお世話になったご友人、お孫さんなどに財産を遺す「遺贈」も可能です。遺言書は、あなたの意思を法的に実現するための強力なツールといえるでしょう。

ルール2：ただし「遺留分」は最低限の保証。無視はトラブルの元

自由に分け方を決められる遺言書ですが、特に注意しなければならない重要なルールがあります。それが「遺留分（いりゅうぶん）」です。

遺留分とは、兄弟姉妹以外の法定相続人に保障された、最低限の遺産の取り分のことです。この制度は、遺言によって特定の相続人だけがすべての財産を受け取り、他の家族が生活に困ってしまうような事態を防ぐために設けられています。

例えば、「愛人に全財産を遺す」という遺言書があったとしても、残された配偶者や子は、この遺留分を根拠に、財産を受け取った人に対して「私の最低限の取り分を金銭で支払ってください」と請求することができます。これを「遺留分侵害額請求」と呼びます。

遺留分を侵害した遺言書がただちに無効になるわけではありません。しかし、相続が始まった後、この請求によって相続人同士が金銭トラブルに発展する可能性があります。せっかく遺した遺言書が、かえって相続人間の対立を招いてしまう可能性があります。

円満な相続を実現するためには、この遺留分に配慮した分け方を考えることが、重要な検討事項となります。

遺留分の割合は、相続人の構成によって異なります。主なパターンは以下の通りです。

相続人の構成	全体の遺留分	各相続人の遺留分
配偶者と子	遺産の1/2	配偶者：1/4、子：1/4（子が複数いる場合は均等に分ける）
配偶者のみ	遺産の1/2	配偶者：1/2
子のみ	遺産の1/2	子：1/2（子が複数いる場合は均等に分ける）
配偶者と親	遺産の1/2	配偶者：1/3、親：1/6（親が複数いる場合は均等に分ける）
親のみ	遺産の1/3	親：1/3（親が複数いる場合は均等に分ける）

※兄弟姉妹には遺留分はありません。

もし遺留分を侵害されているかもしれないと感じた場合の具体的な手続きについては、遺留分侵害額請求の相談先に関する記事で詳しく解説していますので、そちらも参考にしてください。

参考情報として、遺留分制度は近年の法改正で金銭請求を原則とする形に見直されました。これは、不動産などの共有状態を避け、紛争を早期に解決することを目的としています。

【3つの選択肢】あなたの家族に合う分け方の基本パターン

遺言書での分け方には、大きく分けて3つの基本パターンがあります。どの方法が適しているかは、ご自身の財産状況や家族関係によって異なります。それぞれのメリット・デメリットを理解し、ご自身の家族に合う方法を考えてみましょう。まずはどの財産があるのかを明確にするために、相続財産目録の作成から始めるとスムーズです。

パターン1：割合で決める「相続分の指定」

これは、「妻に2分の1、長男に4分の1、長女に4分の1を相続させる」というように、財産全体に対する各相続人の取り分の割合を指定する方法です。

• メリット：
  公平感を出しやすく、遺言書を作成した後に財産の内容や金額が変わっても柔軟に対応できます。相続人全員が納得しやすい方法の一つです。
• デメリット：
  遺言書だけでは「どの財産を誰がもらうか」が決まらないため、相続が始まった後に、相続人全員で具体的な分け方を話し合う「遺産分割協議」が必要になります。不動産のように分けにくい財産があると、この話し合いが難航する可能性があります。

【こんな家族におすすめ】
相続人同士の仲が良く、自分たちで円満に話し合いができると信じられるご家庭に向いています。

【遺言書の文例】

第〇条　遺言者は、遺言者の有する一切の財産を、次の割合で相続させる。
　妻　〇〇（昭和〇年〇月〇日生）　２分の１
　長男〇〇（平成〇年〇月〇日生）　４分の１
　長女〇〇（平成〇年〇月〇日生）　４分の１

パターン2：財産ごとに誰に渡すか決める「特定財産承継遺言」

これは、「自宅の土地と建物は妻に、A銀行の預貯金は長男に相続させる」というように、どの財産を、どの相続人に引き継がせるかを具体的に指定する方法です。

• メリット：
  遺言書で各財産の承継先を具体的に定めておくことで、その財産については遺産分割協議を避けやすくなり、相続手続きを進めやすくなります。ご自身の「この財産はこの人に」という強い想いを実現しやすくなり、相続人同士が話し合う手間や争いを未然に防ぐ効果が期待できます。
• デメリット：
  各財産の価値が将来変動する可能性があるため、相続のタイミングによっては相続人間で不公平感が生じることがあります。例えば、不動産の価値が下落し、預貯金の価値が変わらない場合などです。

【こんな家族におすすめ】
「自宅は配偶者に」「事業は後継者の長男に」など、特定の財産を特定の人物に確実に引き継がせたい目的がある場合や、相続人同士の話し合いで揉めることが予想される場合に有効です。手続きを円滑に進めるために、遺言執行者を指定しておくことも重要です。

【遺言書の文例】

第〇条　遺言者は、次の不動産を妻〇〇（昭和〇年〇月〇日生）に相続させる。
（不動産の表示）
所　　在　〇市〇町〇丁目
地　　番　〇番〇
地　　目　宅地
地　　積　〇〇．〇〇平方メートル

第〇条　遺言者は、次の預貯金を長男〇〇（平成〇年〇月〇日生）に相続させる。
　〇〇銀行〇〇支店　普通預金
　口座番号　〇〇〇〇〇〇〇

パターン3：両方の「特徴を組み合わせる方法」をする組み合わせ型

これは、パターン1とパターン2を組み合わせた、いわば両方の考え方を組み合わせる方法です。

例えば、主要な財産である自宅不動産は「妻に相続させる」と具体的に指定し、その他の預貯金などの金融資産については「長男と長女が2分の1ずつ相続させる」と割合で指定する、といった書き方ができます。

• メリット：
  「自宅だけは妻に」という特定の想いを実現しつつ、その他の財産については相続人に柔軟な分割を任せることができます。遺言者の意思と、相続人間の公平性のバランスを取りやすい、非常に柔軟で実用的な方法です。
• デメリット：
  遺言書の内容が少し複雑になるため、文案を作成する際には専門家のアドバイスを受け、意図が正確に伝わるように注意する必要があります。

【こんな家族におすすめ】
多くのご家庭にとって検討価値のある、バランスを取りやすい方法の一つです。特定の財産の承継先は決めておきたいけれど、他の財産については相続人同士で話し合ってほしい、と考える場合に最適です。

【遺言書の文例】

第〇条　遺言者は、次の不動産を妻〇〇（昭和〇年〇月〇日生）に相続させる。
（不動産の表示）
（省略）

第〇条　遺言者は、前条記載の財産を除く、遺言者の有する一切の財産を、次の割合で相続させる。
　長男〇〇（平成〇年〇月〇日生）　２分の１
　長女〇〇（平成〇年〇月〇日生）　２分の１

「形式的な公平だけに偏らないための考え方と分割方法の工夫」

多くの方が「相続は公平に」と考えますが、単純に財産を金額で均等に分けることだけが「公平」とは限りません。ご家庭によっては、それがかえって不公平感を生むことさえあるのです。ここでは、より深く、納得感のある「実質的な公平」を実現するための考え方と工夫をご紹介します。

生前の援助（特別受益）や介護の貢献（寄与分）を考慮する

相続人の中には、生前に特別な援助を受けた人がいるかもしれません。例えば、長男にはマイホームの購入資金として多額の援助をしたが、長女には特に何もしていない、というケースです。この援助を「特別受益」といいます。

逆に、長年にわたって親の介護を一身に引き受けてくれた人がいるかもしれません。その貢献を「寄与分」といいます。

これらの事情を全く考慮せず、残った財産だけを機械的に均等分割するとどうでしょうか。資金援助を受けていない相続人や、介護を頑張った相続人から見れば、「それでは不公平だ」という不満が出てくるのは自然なことかもしれません。

遺言書を作成する際には、こうした生前の事情を振り返り、ご自身の判断で分け方に反映させることができます。「長男には生前に十分な援助をしたから、その分、長女の取り分を多くしよう」といった配慮が、相続人間の納得感につながりやすくなります。

不動産など分けにくい財産は「代償分割」「換価分割」を指定する

遺産の中に不動産が含まれていると、公平な分割が難しくなることがよくあります。例えば、長男が自宅を相続した場合、他の兄弟は預貯金しかもらえず、金額的に大きな差が生まれてしまうケースです。

このような事態を避けるため、遺言書で次のような分割方法をあらかじめ指定しておくことができます。

• 代償分割（だいしょうぶんかつ）
  特定の相続人（例：長男）に不動産を相続させる代わりに、その相続人から他の相続人（例：長女）へ、不足分を補うための金銭（代償金）を支払わせる方法です。「長男は自宅を相続する代わりに、長女へ500万円を支払いなさい」と指定します。
• 換価分割（かんかぶんかつ）
  不動産を売却して現金に換え、その現金を相続人間で分ける方法です。「自宅不動産を売却し、その代金から経費を差し引いた残額を、長男と長女で2分の1ずつ分けなさい」と指定します。この方法は、清算型遺贈とも呼ばれ、公平性を保ちやすいのが特徴です。

これらの方法を遺言書に明記しておくことで、分けにくい財産があっても、相続人が将来困らないように相続開始後の対応方針を示すことができます。

想いを伝え、争いを防ぐ「付言事項」という最後の仕上げ

遺言書の財産の分け方を決めたら、最後に検討したい事項があります。それが「付言事項（ふげんじこう）」を書き加えることです。

付言事項とは、遺言書の末尾に添える、法的な効力を持たないメッセージの部分を指します。しかし、このメッセージこそが、残された家族が遺言者の意図を理解し、争いを避ける一助となることがあります。

なぜ、そのような財産の分け方にしたのか。その理由を、ご自身の言葉で正直に綴ってください。そして、家族一人ひとりへの感謝の気持ち、共に過ごした日々の思い出、そして「これからも皆で仲良くしてほしい」という今後も家族で協力してほしいという希望を伝えてください。

相続は、法律だけで割り切れるものではありません。相続人の感情が大きく影響します。法律上有効な遺言書であっても、分け方の理由が伝わらなければ、相続人が不満や疑念を抱く可能性があります。付言事項は、分け方の理由や遺言者の考えを家族に伝えるための補足事項です。円満な相続のためには、手続きをスムーズに進める遺言執行者の指定と並んで、この付言事項が非常に重要な役割を果たします。

【付言事項の文例】

（感謝を伝える例）
「妻の〇〇へ。長い間、本当にありがとう。あなたと一緒になれて、私の人生は幸せでした。残りの人生、穏やかに過ごしてください。子供たちも、お母さんを大切にしてあげてください。」

（分割理由を説明する例）
「長女の〇〇には、私の介護で大変な苦労をかけました。その感謝の気持ちとして、少し多めに財産を遺すことにしました。長男の〇〇も、どうかこの気持ちを理解してください。お前たち兄妹が、これからも力を合わせて生きていってくれることが、私の最後の願いです。」

まとめ：最適な分け方に迷ったら、専門家と一緒に考えましょう

ここまで、遺言書の分け方に関する基本的なルールから、具体的な3つのパターン、そして実質的な公平を実現するための工夫までお伝えしてきました。

遺産の分け方は、家庭ごとの事情に応じて検討する必要があります。ご家庭の歴史や家族関係、財産状況によって、最適な方法は千差万別です。今回ご紹介した内容を参考に、ご自身の家族にとって何が一番良い形なのかをじっくり考えてみてください。

もし、一人で考えても答えが出ない、法的に問題がないか不安だ、というときは、必要に応じて専門家へ相談することも検討してください。私たち司法書士は、法律上の観点から、遺言書作成に関するご相談をお受けしています。

客観的な視点から、あなたの家族の状況に合った分け方を一緒に考え、法的なリスクを回避しながら、ご希望やご家族の状況を踏まえた遺言書の作成をサポートいたします。当事務所では無料相談も承っておりますので、まずはお気軽にお気持ちをお聞かせください。

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